BAWAG Group erzielte Q3 2024 Nettogewinn von 178 Mio. € und RoTCE von 24,0 %
BAWAG GROUP ERZIELTE Q3 2024 NETTOGEWINN VON 178 MIO. € UND ROTCE VON 24,0 %
Q3 '24 Nettogewinn in Höhe von 178 Mio. €, Ergebnis je Aktie von 2,25 € und
RoTCE von 24,0 % Ergebnis vor Risikokosten in Höhe von 265 Mio. € (-1 % im
Vergleich zum Vorquartal) und Cost-Income-Quote von 32,3 % Risikokosten-Quote
von 0,25 % … NPL Quote bei 1,0 % Q1 '24 - Q3 '24 Nettogewinn von 520 Mio. € (+3
% im Vergleich zum Vorjahr) und RoTCE von 23,9 % CET1 Quote von 17,2 % nach
Abzug der abgegrenzten Dividende in Höhe von 286 Mio. € für die ersten neun
Monate 2024 Alle erforderlichen behördlichen Genehmigungen für den Erwerb der
Knab am 25. Oktober 2024 erhalten Anpassung des Ziels für die CET1-Quote auf
12,5 % (plus 25 Basispunkte) Aktualisierung der 2024 Ziele (inklusive M&A):
Ergebnis vor Steuern > 950 Mio. €, CET1 Ratio (pro-forma)
> 14.0%, RoTCE > 20%, und CIR < 34%
WIEN, 28. Oktober 2024 – Die BAWAG Group gibt heute ihre Ergebnisse für das
dritte Quartal 2024 bekannt, mit einem Nettogewinn in Höhe von 178 Mio. €,
einem Gewinn je Aktie von 2,25 €, und einem Return on Tangible Common Equity
von 24,0 %. Die operative Entwicklung des Geschäfts war stark, mit einem
Ergebnis vor Risikokosten von 265 Mio. € und einer Cost-Income-Quote von 32,3
%. Für die ersten neun Monate 2024 beläuft sich der Nettogewinn auf 520 Mio. €,
das Ergebnis je Aktie beträgt 6,58 € und der RoTCE 23,9 %.
Anas Abuzaakouk , CEO, kommentierte die Finanzergebnisse wie folgt: “Wir haben
im dritten Quartal 2024 einen Nettogewinn von 178 Mio. €, einen Gewinn je Aktie
von 2,25 € und eine Eigenkapitalrendite von 24,0 % erzielt. Unser operatives
Ergebnis war mit einem Gewinn vor Rückstellungen von 265 Mio. € und einer
Cost-Income-Quote von 32,3 % sehr stark. Neben unserer starken operativen
Leistung waren die ersten drei Quartale des Jahres von der Fusions- und
Integrationsplanung geprägt, die einen ständigen Dialog mit den Unternehmen und
unseren Aufsichtsbehörden sowie die Ausarbeitung detaillierter
Integrationspläne vorsah. Hinter den Kulissen wurde eine Menge Arbeit
geleistet. Ich freue mich, Ihnen mitteilen zu können, dass wir am vergangenen
Freitag die formelle Genehmigung der EZB für die Übernahme der Knab in den
Niederlanden erhalten haben. Wir freuen uns darauf, das Team willkommen zu
heißen, die Integrationspläne umzusetzen und die vielen Chancen, die vor uns
liegen, als ein Team zu nutzen. Weitere Einzelheiten zu den beiden Übernahmen,
unseren Integrationsplänen, den Zielen der Gruppe und den Kapitalplänen werden
wir auf unserem Kapitalmarkttag, der für 4. März 2025 geplant ist, bekannt
geben.”
Starke Ergebnisse in den ersten neun Monaten 2024 in Mio. € Q3 '24 Veränderung
ggü. Vorjahr (in %) YTD '24 Veränderung ggü. Vorjahr (in %) Operative
Kernerträge 387,9 -1% 1.172,1 3 % Nettozinsertrag 305,3 -3 % 926,8 1 %
Provisionsüberschuss 82,6 8 % 245,3 7 % Operative Erträge 392,2 1 % 1.166,1 2 %
Operative Aufwendungen -126,8 4 % -380,1 5 % Ergebnis vor Risikokosten 265,4 -1
% 786,0 1 % Regulatorische Aufwendungen -3,0 -9 % -11,0 -74 % Risikokosten
-25,4 16 % -83,2 32 % Ergebnis vor Steuern 237,7 -2 % 694,0 3 % Nettogewinn
178,0 -4 % 520,1 3 % RoTCE 24,0 % -3,6 Pkte. 23,9 % -0,9 Pkte. CIR 32,3 % 1,0
Pkte. 32,6 % 0,8 Pkte. Ergebnis je Aktie (€) 2,25 — % 6,58 7 % Liquidity
Coverage Ratio (LCR) 260 % 42 Pkte. 260 % 42 Pkte.
Im dritten Quartal 2024 fielen die Kernerträge um -1 % auf 387,9 Mio. € im
Vergleich zum Vorjahr. Der Nettozinsertrag belief sich auf 305,3 Mio. €, ein
Rückgang um -3 % im Vergleich zu 2023. Der Provisionsüberschuss stieg um 8 %
auf 82,6 Mio. €.
Die operativen Aufwendungen stiegen um 4 % auf 126,8 Mio. € in Q3 '24 im
Vergleich zum Vorjahr. Die in den vergangenen Jahren umgesetzten vielfältigen
Maßnahmen konnten den hohen Inflationsdruck teilweise kompensieren.
Die Cost-Income- Quote stieg um 1,0 Prozentpunkt auf 32,3 %, was den
Inflationsdruck widerspiegelt. Dies resultierte in einem Ergebnis vor
Risikokosten in Höhe von 265,4 Mio. € für das dritte Quartal 2024, ein Rückgang
von -1 % gegenüber dem Vorjahr.
Risikokosten betrugen 25,4 Mio. € in Q3 '24, ein Anstieg von 3,5 Mio. € im
Vergleich zum Vorjahr. Wir haben 10 Mio. € des Management Overlays in Anspruch
genommen, so dass per Ende September 2024 70 Mio. € Management Overlay
verblieben. Die NPL Quote lag Ende September 2024 bei 1,0 %.
Die durchschnittlichen Kundenkredite gingen gegenüber dem Vorquartal um -2%
und die durchschnittlichen zinstragenden Aktiva um -3% gegenüber dem Vorquartal
zurück. Die durchschnittlichen Kundeneinlagen stiegen um 1 %, die
durchschnittliche kundenbezogene Refinanzierung war gegenüber dem Vorquartal
stabil. Diese Zahlen sind ohne unser deutsches Bausparkassengeschäft, das in Q3
2024 verkauft wurde.
Die CET1-Quote stieg gegenüber Q2 2024 um 70 Basispunkte an und lag zum Ende
des dritten Quartals bei 17,2 % , dabei ist der Abzug der abgegrenzten
Dividende in Höhe von 286 Mio. € für die ersten neun Monate 2024
berücksichtigt.
Angesichts des beträchtlichen Geschäftswachstums, unserer wachsenden
geografischen Präsenz und der vor uns liegenden Integrationsarbeit haben wir
beschlossen, unser CET1-Ziel um 25 Basispunkte auf 12,5 % zu erhöhen.
Unser Ziel war und wird es immer sein, eine starke Bilanz, solide
Kapitalausstattung, niedrigen Bilanz-Leverage sowie eine konservative
Kreditvergabe beizubehalten.
Ziele
Unsere Ziele für 2024 wurden aktualisiert und sind wie folgt:
Ergebnis vor Steuern > 950 Mio. €, CET1 Ratio (pro-forma) >14.0%, RoTCE >20%,
und CIR < 34%.
Wir werden am 4. März 2025 einen Kapitalmarkttag abhalten.
Ergebnispräsentation
Die BAWAG Group wird den Earnings Call um 10:00 Uhr MEZ am 28. Oktober 2024
abhalten. CEO Anas Abuzaakouk und CFO Enver Sirucic werden die Ergebnisse
präsentieren. Die Zugangsdaten zum Webcast werden auf unserer Website
Finanzergebnisse | BAWAG Group veröffentlicht.
Über die BAWAG Group
Die BAWAG Group AG ist die börsennotierte Holdinggesellschaft mit Sitz in
Wien, Österreich und betreut 2,1 Millionen Privat-, KMU- und Firmenkunden sowie
Kunden des öffentlichen Sektors in Österreich, Deutschland, der Schweiz, den
Niederlanden, Westeuropa sowie den USA. Der Konzern bietet unter diversen
Marken und über unterschiedliche Vertriebswege ein breites Sortiment an Spar-,
Zahlungsverkehrs-, Kredit-, Leasing- und Veranlagungsprodukten sowie Bausparen
und Versicherungen an. Die Bereitstellung von einfachen, transparenten und
erstklassigen Produkten sowie Dienstleistungen, die den Bedürfnissen der Kunden
entsprechen, steht in allen Geschäftsbereichen im Zentrum ihrer Strategie.
Diese Aussendung sowie weitere Informationen, darunter auch Finanz- und
sonstige Informationen für Investoren, sind auf der Investor-Relations-Website
der BAWAG Group unter https://www.bawaggroup.com/IR verfügbar.
Zukunftsgerichtete Aussagen
Diese Mitteilung enthält 'zukunftsgerichtete Aussagen' über die Finanz- und
Ertragslage, die Geschäftspläne und die zukünftige Entwicklung der BAWAG Group.
Wörter wie 'antizipiert', 'glaubt', 'schätzt', 'erwartet', 'prognostiziert',
'beabsichtigt', 'plant', 'rechnet mit', 'kann', 'wird', 'sollte', 'würde',
'könnte' und andere ähnliche Ausdrücke sollen diese zukunftsgerichteten
Aussagen kennzeichnen. Diese zukunftsgerichteten Aussagen spiegeln die
Erwartungen des Managements zum Zeitpunkt der Veröffentlichung wider und
unterliegen Risiken und Unwägbarkeiten, die dazu führen können, dass die
tatsächlichen Ergebnisse erheblich von den prognostizierten abweichen. Zu
diesen Risiken und Unwägbarkeiten gehören unter anderem wirtschaftliche
Bedingungen, das regulatorische Umfeld, Kreditkonzentrationen, Lieferanten,
Mitarbeiter, Technologie, Wettbewerb und Zinssätze. Die Empfänger werden davor
gewarnt, sich in unangemessener Weise auf die zukunftsgerichteten Aussagen zu
verlassen, da die tatsächlichen Ergebnisse wesentlich von den vorhergesagten
Ergebnissen abweichen können. Weder die BAWAG Group noch ihre verbundenen
Unternehmen, Berater oder Vertreter haften in irgendeiner Weise (durch
Fahrlässigkeit oder anderweitig) für Verluste, die sich aus der Verwendung
dieser Veröffentlichung bzw. ihres Inhalts oder in sonstiger Weise in
Verbindung mit dieser Veröffentlichung ergeben. Die vorliegende
Veröffentlichung stellt weder ein Angebot noch eine Aufforderung zum Kauf oder
zur Zeichnung von Wertpapieren dar und gilt weder gänzlich noch teilweise als
Grundlage eines Vertrages oder Verpflichtung jeglicher Art. Diese Erklärung
wurde ausdrücklich zu dem Zweck der Berufung auf 'Safe-Harbor-Bestimmungen'
aufgenommen.
F inancial Communit y:
Jutta Wimmer (Head of Investor Relations)
Tel: +43 (0) 5 99 05-22474
IR-Hotline: +43 (0) 5 99 05-34444
E-Mail: investor.relations@bawaggroup.com
Medien:
Manfred Rapolter (Head of Corporate Affairs)
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