BAWAG Group erzielte in Q1 2024 Nettogewinn von 167 Mio. € und RoTCE von 23,7%
Q1 ’24 Nettogewinn in Höhe von 167 Mio. €, EPS von € 2,11 und RoTCE von 23,7%
Kundeneinlagen +1% und Kundenkredite stabil gegenüber Q4’23 (jeweils im
Durchschnitt) Ergebnis vor Risikokosten in Höhe von 258 Mio. € (+4% im
Vergleich zum Vorjahr) undCost/Income Ratio von 32,9% Risikokosten-Quote von 28
Basispunkten … NPL-Quote bei 1% CET1 Quote von 15,6% nach Abzug der
abgegrenzten Dividende in Höhe von 92 Mio. € für Q1’24 2024 Ziele bestätigt:
Ergebnis vor Steuern > 920 Mio. €, RoTCE > 20% und CIR < 34%
Die BAWAG Group gibt heute ihre Ergebnisse für das erste Quartal 2024 bekannt
und weist einen Nettogewinn in Höhe von 167 Mio. €, ein Ergebnis je Aktie von
2,11 € und einen Return on Tangible Common Equity von 23,7% aus. Das operative
Geschäft blieb mit einem Ergebnis vor Risikokosten von 257,6 Mio. € und einer
Cost/Income Ratio von 32,9% weiterhin stark.
Anas Abuzaakouk , CEO, kommentierte die Finanzergebnisse wie folgt: „Im ersten
Quartal erzielten wir starke Ergebnisse mit einem Nettogewinn von 167 Mio. €
und einem RoTCE von 24%. Wir generierten im Laufe des Quartals ein erhebliches
Maß an Kapital und konnten somit unsere CET1-Quote um 90 Basispunkte auf 15,6%
und unser Überschusskapital auf 623 Mio. € erhöhen. Dies berücksichtigt bereits
den Abzug der abgegrenzten Dividende in Höhe von 92 Mio. € für das erste
Quartal 2024. Wir haben unser Überschusskapital für den Erwerb der Knab Bank,
den wir Anfang des Jahres unterzeichnet haben, sowie für weiteres M&A, das sich
in fortgeschrittenem Stadium befindet, vorgesehen. Diese strategischen
Möglichkeiten bieten für uns nicht nur im Hinblick auf den Ertrag einen hohen
Mehrwert, sondern werden es uns darüber hinaus auch erlauben, sowohl unser
Retail & SME Geschäft als auch unsere Präsenz in der DACH/NL Region weiter
auszubauen. Heute freue ich mich mehr denn je über unsere zukünftigen
Wachstumschancen.“
Starke Ergebnisse in Q1 2024 in Mio. € Q1 2024 Q1 2023 Veränderung zum Vorjahr
(in %) Operative Kernerträge 392,8 366,3 7% Nettozinsertrag 311,8 290,0 8%
Provisionsüberschuss 81,0 76,2 6% Operative Erträge 383,8 366,9 5% Operative
Aufwendungen -126,2 -119,4 6% Ergebnis vor Risikokosten 257,6 247,5 4%
Regulatorische Aufwendungen -5,2 -41,0 -87% Risikokosten -29,9 -20,6 45%
Ergebnis vor Steuern 222,8 186,4 20% Nettogewinn 166,9 139,6 20% RoTCE 23,7%
21,2% 2,5 Pkte. CIR 32,9% 32,5% 0,4 Pkte. Ergebnis je Aktie (€) 2,11 1,69 24.9%
Liquidity Coverage Ratio (LCR) 217% 215% 2 Pkte.
Im ersten Quartal 2024 stiegen die Operativen Kernerträge um 7% auf 392,8 Mio.
€ im Vergleich zum Vorjahr. Der Nettozinsertrag stieg im ersten Quartal 2024 um
21,8 Mio. € bzw. 8% auf 311,8 Mio. €. Der Provisionsüberschuss stieg um 4,8
Mio. € bzw. 6% auf 81,0 Mio. €.
Die operativen Aufwendungen stiegen um 6% auf 126,2 Mio. € gegenüber dem
Vorjahr. Die in den vergangenen zwei Jahren umgesetzten vielfältigen Maßnahmen
konnten den hohen Inflationsdruck teilweise kompensieren.
Die Cost/Income Ratio stieg leicht um 0,4 Prozentpunkte auf 32,9%. Dies
resultierte in einem Ergebnis vor Risikokosten in Höhe von 257,6 Mio. €, ein
Anstieg von 4% gegenüber dem Vorjahr.
Das erste Quartal 2024 beinhaltet regulatorische Aufwendungen in Höhe von 5,2
Mio. €, im Vergleich zu 41,0 Mio. € im ersten Quartal 2023.
Die Risikokosten beliefen sich im ersten Quartal 2024 auf 29,9 Mio. €, ein
Anstieg von 9,3 Mio. €, oder 45%, im Vergleich zum Vorjahr. Der
Management-Overlay, bei dem es sich um Rückstellungen für den unsicheren
makroökonomischen Ausblick und möglichen Gegenwind handelt, beläuft sich auf 80
Mio. €. Die NPL-Quote lag Ende März 2024 bei 1,0%.
Die durchschnittlichen Kundenkredite blieben gegenüber dem Vorquartal stabil
und die zinstragenden Aktiva (Durchschnitt) stiegen um 1% an. Die
durchschnittlichen Kundeneinlagen und die durchschnittliche kundenbezogene
Refinanzierung stiegen um 1% gegenüber dem Vorquartal an.
Die CET1-Quote lag zum Ende des ersten Quartals bei 15,6% und berücksichtigt
den Abzug der abgegrenzten Dividende in Höhe von 92 Mio. €. Die Dividende für
das Geschäftsjahr 2023 in Höhe von 5,00 € je Aktie beziehungsweise insgesamt
393 Mio. € wurde am 15. April 2024 ausgezahlt.
Unser Ziel war und wird es immer sein, eine starke Bilanz, solide
Kapitalausstattung, niedrigen Bilanz-
Leverage sowie eine konservative Kreditvergabe beizubehalten.
Ausblick und Ziele
Unser Ausblick für 2024 bleibt unverändert, und wir bestätigen all unsere
Finanzziele für 2024 (ohne M&A Effekte): Ergebnis vor Steuern > 920 Mio. €,
RoTCE >20% und CIR < 34%.
Ergebnispräsentation
Die BAWAG Group wird den Earnings Call um 10:00 Uhr MESZ am 29. April 2024
abhalten. CEO
Anas Abuzaakouk und CFO Enver Sirucic werden die Ergebnisse präsentieren. Die
Zugangsdaten zum Webcast werden auf unserer Website Finanzergebnisse | BAWAG
Group veröffentlicht.
Über die BAWAG Group
Die BAWAG Group AG ist die börsennotierte Holdinggesellschaft mit Sitz in
Wien, Österreich und betreut 2,1 Millionen Privat-, KMU- und Firmenkunden sowie
Kunden des öffentlichen Sektors in Österreich, Deutschland, der Schweiz, den
Niederlanden, Westeuropa sowie den USA. Der Konzern bietet unter diversen
Marken und über unterschiedliche Vertriebswege ein breites Sortiment an Spar-,
Zahlungsverkehrs-, Kredit-, Leasing- und Veranlagungsprodukten sowie Bausparen
und Versicherungen an. Die Bereitstellung von einfachen, transparenten und
erstklassigen Produkten sowie Dienstleistungen, die den Bedürfnissen der Kunden
entsprechen, steht in allen Geschäftsbereichen im Zentrum ihrer Strategie.
Diese Aussendung sowie weitere Informationen, darunter auch Finanz- und
sonstige Informationen für Investoren, sind auf der Investor-Relations-Website
der BAWAG Group unter https://www.bawaggroup.com/IR verfügbar.
Zukunftsgerichtete Aussagen
Diese Mitteilung enthält 'zukunftsgerichtete Aussagen' über die Finanz- und
Ertragslage, die Geschäftspläne und die zukünftige Entwicklung der BAWAG Group.
Wörter wie 'antizipiert', 'glaubt', 'schätzt', 'erwartet', 'prognostiziert',
'beabsichtigt', 'plant', 'rechnet mit', 'kann', 'wird', 'sollte', 'würde',
'könnte' und andere ähnliche Ausdrücke sollen diese zukunftsgerichteten
Aussagen kennzeichnen. Diese zukunftsgerichteten Aussagen spiegeln die
Erwartungen des Managements zum Zeitpunkt der Veröffentlichung wider und
unterliegen Risiken und Unwägbarkeiten, die dazu führen können, dass die
tatsächlichen Ergebnisse erheblich von den prognostizierten ab-weichen. Zu
diesen Risiken und Unwägbarkeiten gehören unter anderem wirtschaftliche
Bedingungen, das regulatorische Umfeld, Kreditkonzentrationen, Lieferanten,
Mitarbeiter, Technologie, Wettbewerb und Zinssätze. Die Empfänger werden davor
gewarnt, sich in unangemessener Weise auf die zukunftsgerichteten Aussagen zu
verlassen, da die tatsächlichen Ergebnisse wesentlich von den vorhergesagten
Ergebnissen abweichen können. Weder die BAWAG Group noch ihre verbundenen
Unternehmen, Berater oder Vertreter haften in irgendeiner Weise (durch
Fahrlässigkeit oder anderweitig) für Verluste, die sich aus der Verwendung
dieser Veröffentlichung bzw. ihres Inhalts oder in sonstiger Weise in
Verbindung mit dieser Veröffentlichung ergeben. Die vorliegende
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