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Wie sich Vermögensverwalter auf den demografischen Wandel einstellen können

Die Wealth-Management-Branche steckt aktuell in einer Phase des Umbruchs: Der bisher von den Babyboomern gehaltene Anteil am weltweiten Wohlstand verlagert sich immer mehr in Richtung Generation X und Millennials – einer Anlegergruppe, deren Technologieaffinität deutlich größer ist als die ihrer Vorgänger.

Für Vermögensverwaltungen ist dieser demografische Wandel Herausforderung und Chance zugleich. Wer sich zu zögerlich auf die Erwartungen und Vorlieben dieser jüngeren Investorengeneration einstellt, riskiert den Verlust von Marktanteilen. Diejenigen hingegen, die mit passenden Angeboten auf die geänderten Anforderungen reagieren, können – insbesondere durch den smarten Einsatz von Technologie – dürften einer glänzende Zukunft entgegensehen.

Gen X und Millennials sind anders als ihre Vorgänger

Die sogenannten Digital Natives folgen bei der Kapitalanlage anderen Denk- und Handlungsmustern als frühere Generationen. Sie sind oft skeptischer gegenüber Autoritäten und entscheiden sich seltener für diskretionäre Dienstleistungen. Stattdessen setzen sie mehr auf eigene Recherche und orientieren sich am Wissen ihrer Altersgenossen. Dafür nutzen sie vor allem soziale Onlinekanäle und andere digitale Wege.

Viele von ihnen möchten ihre Finanzen selbst steuern und verfolgen bei der Verwaltung ihres Vermögens einen eher aktiven „Selbstbedienungsansatz“. Als Menschen, die mit der digitalen Welt absolut vertraut sind, erwarten sie zudem, dass sie auf Informationen über ihre Portfolios, ihre Vermögenswerten und den Markt jederzeit, an jedem Ort und mit jedem Gerät sofort zugreifen können – wie sie es von anderen Online-Interaktionen gewohnt sind.

Verglichen mit der älteren Generation sind sie aufgeschlossener für Investitionen in alternativen Anlageklassen, digitalen Assets wie Kryptowährungen und nachhaltigen Kapitalanlagen – häufig möchten sie die Welt durch ihre Investments zum Positiven verändern.

Was das für Vermögensverwalter bedeutet

Der demografische Wandel hat weitreichende Auswirkungen auf Wealth-Manager. Noch sind viele von ihnen völlig unzureichend auf den sich vollziehenden Generationenwechsel vorbereitet. Die folgenden Fragestellungen können Vermögensverwaltungen bei der Einschätzung helfen, wie gut sie für die aktuelle Situation gewappnet sind:

• Wie gut kennen wir die konkreten Investmentziele und -präferenzen unserer Kunden? Sind wir in der Lage, unsere Produkte und Leistungen auf deren individuelle Anforderungen abzustimmen?
• Können wir unseren Kunden unterschiedliche Beratungsansätze unter Rückgriff auf verschiedene Quellen wie Social Media sowie andere Berater und Fachleute anbieten?
• Welche Art digitales Nutzererlebnis stellen wir bereit? Funktioniert unsere Benutzeroberfläche geräteübergreifend und in Echtzeit? Wie einfach und intuitiv ist sie und ermöglicht sie ein „Selbstbedienungsmodell“?
• Bieten wir Zugang zu einer breiten Palette von Assets einschließlich nachhaltiger, alternativer und digitaler Anlagen sowie zu umfassenden Marktdaten, Nachrichten und detaillierten Analysen?

Vermögensverwalter, die all diese Fragen positiv beantworten können, dürften im Wettbewerb um die jüngere Anlegergeneration klar die Nase vorn haben.

Wie Infront helfen kann

Die Infront Wealth Management Solutions sind für die Zukunft konzipiert und tragen den Anforderungen der neuen Investorengeneration umfassend Rechnung.

Unsere Wealth-Management-Kunden vertrauen auf uns, weil sie bei uns eine smarte Alternative zur Finanzmarktdaten-Technologie finden. Wir bieten eine ebenso leistungsstarke wie zukunftssichere Kombination aus globalen Marktdaten, elektronischem Handel, Nachrichten und Analysen plus Portfoliomanagement und Beratungsfunktion – alles in einer einzigen integrierten Lösung, die sich dank modularer und skalierbarer Auslegung auf jeden Kunden zuschneiden lässt.

Die Lösungen von Infront helfen Vermögensverwaltern und ihren Kunden dabei, Anlageentscheidungen zu treffen, Kosten zu senken, sich kurzfristig auf neue Marktanforderungen einzustellen und die steigenden Datenmengen effizienter zu verarbeiten – schnell, einfach und flexibel.

Mit Infront als Technologiepartner können Vermögensverwaltungen vom Wandel in der Vermögensdemografie in vollem Umfang profitieren.